金融市场 第37期

时间:2022-09-08 06:59:02

金融市场 第37期

焦点

银监会要求排查代销业务风险

【《财经》综合报道】针对近来市场频繁发生的银行理财产品兑付风波,中国银监会近日通知,要求各银行业金融机构全面排查销售第三方产品的业务风险,银监会及其派出机构将通过明察暗访的形式进行抽查。

银监会办公厅下发《关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(下称《通知》)要求,各银行业金融机构要加强内部管理,对本行销售的第三方产品的业务流程进行全面风险排查,包括是否建立对被机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程、是否建立持续性跟踪评价机制、是否对违规行为和重大风险的被机构建立退出机制等排查点。

12月14日签发的这份《通知》显示,各银行业金融机构应在收到通知之日起15日内完成对基层网点人员排查,特别是对客户经理和理财销售经理等一线人员的销售行为进行重点排查。通过各种方式,对照代销产品清单,重点检查是否存在擅自推荐或销售未经批准的第三方机构产品的现象。

《通知》要求各银行业金融机构总行及分支网点,应在30日内向对口监管部门报送自查报告和代销产品清单明细,银监会及其派出机构将在此基础上,通过明察暗访的形式抽查辖内各银行业金融机构网点,并于抽查工作结束后的30日内向银监会提交抽查报告。

此次排查的代销业务包括推介、销售基金、信托计划、私募股权基金、保险计划、资产管理计划、会员卡、储值卡等第三方机构理财、投资、资金等业务。风险排查的重点有两类:一是分行辖下经营机构未按规定履行审批、报备程序,擅自代销的业务产品;二是员工私下推介、介绍的业务产品。

受银监会启动上述风险排查工作,各大银行网点代销基金、保险、信托等产品近期均受到不同程度影响,其中信托产品最为明显。

声音

资本项目可兑换存在误解

中国人民银行行长周小川:没有国家做到百分之百的资本自由流动,资本项目可兑换存在“四位一体”的误解。部分人将资本项目可兑换误解为汇率自由浮动、跨境资金转移完全自由、全面解除外汇管制、本币国际化的“四位一体”,这不成立。现在多数重要性的国家已经达到资本项目可兑换的国家,他们仍旧有若干的管理。

坚守系统性和区域性金融风险底线

中国银监会主席尚福林:要牢牢坚守系统性和区域性金融风险底线。强化银行业金融机构风险意识,防范重点领域风险,确保银行业系统平稳运行。联合有关部门、地方政府完善协作机制,加强对非法集资、高利贷、骗贷等案件的防范与处置,严控外部风险传染,维护金融稳定。

多种方式对在审企业进行疏导分流

中国证监会主席郭树清:要认真总结并深化发行体制改革,研究有效措施,通过培育多层次资本市场体系,采取多种方式对在审企业进行疏导分流。要严格依法查处财务造假、虚假披露等违法行为。督促保荐机构对发行申报企业的相关情况、特别是财务信息集中进行专项核查。

快报

扩大银行设立基金公司试点

中国证监会宣布,近日经国务院批准,拟再次扩大商业银行设立基金管理公司试点范围。扩大试点范围有利于继续拓宽储蓄资金向资本市场有序转化的渠道,增加机构投资者数量,促进基金行业的规范发展,为商业银行探索跨业经营运作积累经验。

标普将中国人寿评级调至负面

近日,标准普尔宣布将中国人寿保险股份有限公司的评级展望由稳定调整至负面。标准普尔认为:近年来中国人寿持续扩张,投资市场波动,银行保险销售渠道的监管变化,该公司的资本水平有所恶化。

国家发改委加强企业债风控

近日,国家发改委下发通知,要求强化企业债风险防范管理。企业资产负债率水平成为发行债券的一个重要考量标准,发债企业互相担保被明确禁止。资产负债率在65%-80%之间的企业,审核实行“重点关注”;资产负债率在80%-90%之间的企业,原则上必须提供担保措施;资产负债率超过90%的企业,不予核准。

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