将学期项目思想引入《保险理财实务》教学

摘要： 本文在介绍学期项目的基础上，分析了《保险理财实务》课程教学现状，提出应以项目教学为核心，将项目贯穿教学始终，并就可能出现的问题及对策进行了分析。

Abstract： Based on the analysis of the term project， this paper analyses the present teaching situation of Insurance Financial Practice， proposes that term project should be as the core and throughout the whole teaching process， then expounds the potential problems and countermeasures.

关键词： 学期项目；保险理财实务；教学做一体化；课程评价

Key words： the term project；Insurance Financial Practice；integration of teaching， learning and doing；curriculum evaluation

中图分类号：G642 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2014）15-0252-03

1 学期项目及其特性

新加坡南洋理工学院（NYP）的项目教学法已成为NYP区别于其他院校的主要特色。在NYP，项目教学包括学期项目和毕业项目。学生三年的学习生活中前五个学期都开展学期项目，第六个学期进行毕业项目。学期项目以学期为单位，把一个学期所学各门课程融合在一起，以周课时2的课程形式开展。通过设计完整的学期项目和划分的若干小项目来促进学生主动学习，逐步攻克各知识点，加深对该学期知识和技能的理解。NYP学期项目注重学生素质的提升和综合能力培养，为毕业项目顺利进行奠定了基础。

NYP学期项目具有下列特性：①学期项目是与学期课程相结合的综合课程，它们紧密的相结合，应用该学期的课程所授的知识与技能；②在项目课程里，与平行科目教导进度相结合，也附加学习相关课题来强化应用技能；③学期项目是模拟性的，由老师引导工作过程，学期初由项目老师设置项目标题与规格，模拟企业环境所面对的问题，然后学生通过项目的设计来化解或改善问题，该项目范畴较集中于特定领域，规格也较毕业项目简单，在项目老师规划与引导下，学生在实验室里完成；④内容设计由浅入深，即第一学年所涉及的项目较容易，后逐年深入，同时学生的主导成分也逐年增加，它有系统的培育学生独立做项目的能力；⑤各学期项目有其侧重点，并与课程带相关性，主要是配合该学期的学习课程，当然高年级项目也可能需要综合运用前学期的学习技能；⑥项目操作可分为个人项目或小组项目形成进行，鼓励学生间讨论问题，主动寻求方案，从中学习做项目的技巧，老师在此过程中起到从旁监督的作用，最终教师评价主要视学生能力及表现而定，因此，在小组项目中，个别学生成绩可能有差异。

2 《保险理财实务》课程教学现状

天津轻工职业技术学院《保险理财实务》课程教学目标是使学生对于保险学相关的基本概念、保险学的基本构架、运行规则、保险的主要业务分类等基本原理和知识有较全面的了解，并能运用所学习的相关知识，分析解决保险业务中出现的问题。该课程历经五年持续不断的实践与探索，已在课程内容、基于工作过程的教学设计、课程考核方式、教学做一体化等方面进行了一系列改革，并在教学过程中引入行动导向法、项目教学法、案例教学法、模拟教学法和角色扮演法等一系列方法。这些改革以改变传统的“以教师为中心，以课堂为中心，以书本为中心”的教学方式为参与式教学为出发点，鼓励学生积极参与到课堂中去，实现“做中学、做中教”，目的在于锻炼学生的知识运用能力，提升该课程教学水平，服务于高职技能型人才培养目标。我们在《保险理财实务》课程中的尝试明显提高了教学质量，学生反映较好。但是，《保险理财实务》课程当前教学状态下，也存在以下问题：

2.1 项目教学任务独立，缺乏连贯性 现阶段天津轻工职业技术学院《保险理财实务》课程教学以具体工作过程为导向，以任务为驱动，主要采用案例教学和项目教学法。该课程共分为保险基本原理应用、保险的种类、保险经营与管理和分角色实训四个项目，每个项目下设若干学习情境。为达到每个学习情境的学习目标，我们都设有特定的工作任务。但是这些项目及情境任务间相对独立，缺乏连贯性，体现在：①四个大项目间没有实现按照工作过程进行划分，各项目教学内容无法按业务发生的时间先后顺序衔接；②以具体工作过程为导向局限于各学习情境的教学安排，拓展到各大项目中则很难实现，如保险的种类这一项目中有财产保险和人身保险，这是两个相并列的知识模块，彼此间不存在谁先谁后的关系；③在教学设计中对教学案例和工作任务的整体构思和布置不够，导致任务间无法连贯。

2.2 “教学做”有待于进一步深度融合 “教学做一体化”教学模式是培养高素质技能型人才的有效手段，它符合高职教育的要求。“教学做一体化”教学模式强调课程各项目内容内在的逻辑性和原理性，将理论教学与实践教学在各项目教学中融为一体，把教师的教，学生的学，项目的实施很好的衔接，改变学习、工作之间相割裂的状况，突出学生动手能力和专业技能的培养，以增强学生职业素质培养。在这种教学模式下，教师只是一个引导者或解惑者，而学生真正成为学习的主人。

为实现《保险理财实务》课程教学模式的“教学做一体化”，该院在分项目和学习情境教学的基础上，还在教学过程中引入了上海翰和教学软件有限公司的“保险业务模拟实训”教学软件。采用模拟软件辅助课程中的实训教学，有效地实现了学生分角色的业务操作，并使保险业务操作的流程很方便的衔接起来，强化了“教学做”中“做”的训练。但是，由于实训软件综合性强，且实训中各角色交叉处理业务，所以需要学生既要熟悉保险的基本理论知识，又要具有很强的综合技能，故而该模拟实训只能集中于课程后期进行。这造成了“教学做”在《保险理财实务》课程中并行的同时，体现出学期初集中于“教”和“学”，学期末集中于“做”的特色，“教学做”还有待于进一步深度融合。

2.3 缺乏与开设学期其他专业课的衔接 《保险理财实务》开设在第二学期，与该课程同学期进行的专业技能课还有《统计基础与实务》和《理财法规解读与案例分析》。这些课程虽然共同服务于投资与理财专业培养能够进行理财方案规划等理财服务工作的高素质技能型专门人才目标的实现，但是由于各自的性质、课程目标、设计思路、内容纲要及实施不同，因此在《保险理财实务》课程进行“教学做一体化”和项目教学的过程中，不能把后两者的内容很好的融合进去。这使得我们教学中的项目更多地体现出了学科项目的特性，开设学期的课程之间缺乏有效地衔接。这一点，我们应该深入地向南洋理工学院学习。

2.4 课程评价较集中于期末考核，过程性评价不足 《保险理财实务》课程学习评价方式已经进行过相应教学改革。首先，过程考核与期末考核相结合，以能否完成模块理论学习为标准，以能力评价为重点，评价学生的知识掌握情况、实践案例分析能力、学习态度和基本职业素质等，其中，平时成绩占30%，出勤占10%，末考成绩占60%。其次，理论评价和实践评价相结合，在期末考核中除传统的试卷考核外，增加学生投保方案规划能力的考核。教师给定案例范围，要求每个学生制定相应的财产保险和人身保险投保方案。对于所做方案优秀者，要求其制作PPT演示文稿并在班内进行方案讲解。投保方案规划成绩记入学生平时成绩中，表现优秀、成绩突出者还可申请免试。未获免试同学需参加期末笔试。另外，评价主体多元化（由教师、学生共同参与），投保方案规划书的评价和投保方案讲解的成绩均在统一的评价标准下，由教师和学生共同评价完成。其中，教师评价占60%，学生互评占40%。课程评价的改革中充分考虑了学生的主体地位，切实调动了学生学习的积极性。但是，从现有的评价比例上来看，期末考核所占比重仍然过大，过程性评价不足。

3 学期项目思想在《保险理财实务》教学中的引入

NYP学期项目独立于其他课程之外，以周课时2的形式开展，客观地为课程提供了时间上的保障。虽然在我国高职现阶段教学中没有学期项目，但是可以将学期项目思想引入到某些课程的教学中去。具体到该院《保险理财实务》课程，可以在以下几个方面加以借鉴：

3.1 以项目教学为核心，将项目贯穿教学始终 在以往项目教学基础上，要实现项目贯穿教学始终，我们需要在以下几方面做出努力：①整合，将各项目教学任务整合成课程综合任务。鉴于本课程四个大项目间并列性强，很难实现按照工作过程划分或按时间先后顺序排列，我们正在探索引入具体客户作为贯穿课程始终的案例，以客户的所有保险需求为依据设置课程综合任务，按客户需求顺序对各大项目进行排序的一种教学任务整合方式。②拆分，将课程综合任务在各项目中拆分成不同分项任务。根据各项目重点差异及学习情境的不同，我们首先将课程综合任务拆分成分项任务，再将分项任务进一步拆分到每个教学单元，设计各情境的细化任务，所有拆分任务共同服务于课程综合任务。③对案例资源重新进行筛选和整理，使其更有序的出现在课程教学中。由此实现整体任务，整体综合，项目任务，项目综合，任务连贯。

3.2 进一步探索“教学做一体化”之路 《保险理财实务》教学中“教学做”呈现出的阶段性现状，使得学生学习积极性呈现一定差异，在运用教学软件进行实训的“做”的部分，学生课堂表现更活跃。为改变该状况，首先要进一步压缩理论学时，增加实践学时，课堂更多转向以学生为中心，尽最大可能满足学生在课程中的参与和实践。其次，要将实训大幅提前，这样学生在实际操作中遇到需要掌握的理论知识也会产生求知欲望，教师再集中讲解。由此学生在用中学，老师在学中教，“教学做”进一步融合。

3.3 融合本学期及前学期内容，提升学生综合技能 加强《保险理财实务》与《会计基本核算实务》、《经济学应用》、《金融知识应用》、《统计基础与实务》、《理财法规解读与案例分析》等专业技能课的联系，有意识地在课程教学中注重对投资与理财专业知识体系的应用。如《会计基本核算实务》中的财务报表分析技能可以应用到学生对客户进行保险规划时的家庭状况分析；《经济学应用》中的供求理论和消费者行为理论可以指导学生保险业务操作；《金融知识应用》中的宏观经济理解与分析能力能够帮助学生在不同经济条件下进行保险决策；《统计基础与实务》中的数据统计与分析方法能够应用于学生对多种保险产品费用及收益的比较；《理财法规解读与案例分析》中的民法和婚姻继承法基础可以指导学生分析和解决保险案例。本课程、本学期其他专业课程及前学期课程间的融合与综合运用能够更大程度上提升学生综合技能。

3.4 制定评价标准，增加过程性考核 借鉴NYP学期项目考核方法，应在课程考核评价方法上作如下改革：①增加过程性考核，重新确定比例为平时成绩占40%，出勤占10%，末考成绩占50%。解决期末考核比重过大的问题，能够进一步调动学生在日常学习过程中的积极性；②在课程项目教学中制定阶段进度安排，增加教师阶段指导与检查；③教师从项目质量和学生在项目中的表现两方面评估学生平时成绩，参考因素有项目的构思和创意性，任务的完整性，方案的可操作性，项目思考、分析、动手能力，团队精神，沟通演示技巧，对其他专业课知识与技能的应用等。

4 可能出现的问题及应对措施

将新加坡南洋理工学院学期项目思想引入《保险理财实务》教学的过程中，有两个问题我们要提前认识并加以应对：①我们学生人数多，老师教学任务繁重。NYP学期项目教学均采用小班教学，每班不超过20人，而该院每班40人。从任教人数、课时数等方面，我们的老师教学任务更为繁重。为解决此问题，教师要帮助学生建立成绩均等的小组，即每组中都有优等生、中等生和后进生，以更好实现组内成员间的互帮互助；选拔小组长，成为师生间沟通的桥梁；实施以小组为单位进行课程评价。这些措施能够有效减少教师答疑和评价工作量，客观上使学期项目思想能够引入到《保险理财实务》教学中。②教学设施及设备相对落后。NYP作为发达国家的高等职业院校，享有一流的教学设备，校园全覆盖的无线网络。同时，其学生个人也普遍拥有高级的电子设备。这一点我们现在无可比拟。为此，应拓宽学生学习的渠道，鼓励学生利用近水楼台之势多到海河教育园区图书馆阅览书籍和电子文献，扩展知识以增强学习效果。

参考文献：

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[2]刘革，邓庆彪.《保险学原理》课程参与式教学的实践与思考[J].保险职业学院学报（双月刊），2008（06）.

[3]常明，马朝华.“教学做一体化”教学模式探究[J].职教通讯，2011（14）.