期货市场互联网开户调查报告

摘要：为进一步了解互联网开户及落实相应监管制度等情况，我们开展了期货市场互联网开户调查。调查结果显示，期货市场互联网开户得到了市场高度认可，也有效落实了监管要求。

关键词： 期货市场； 互联网开户； 调查

为进一步了解互联网开户及落实相应监管制度（包括实名制、投资者适当性制度）等情况，2016年2月，我们开展了期货市场互联网开户调查。本次调查共收回2840份有效问卷，具体调查结果如下：

一、服务市场方面：互联网开户得到市场高度认可

一是节约投资者时间，大幅提升开户效率。互联网开户中有44.9%的投资者表示，开户时间（投资者所用的时间）在20分钟之内；临柜开户中该比例为23.6%，互联网开户相应高出21.3个百分点。互联网开户中有80.4%的投资者开户时间在40分钟以内，临柜开户中该比例为65.7%，互联网开户相应高出14.7个百分点。上述调查结果差异显著，表明互联网开户效率提升非常明显。

二是降低期货公司运营成本，拓展期货公司业务空间。通过互联网开户，93.4%的期货公司认为减少了开户时间（期货公司所用的时间）；85.5%的期货公司认为降低了开户成本；81.8%的期货公司认为更易保管开户材料；71%的期货公司认为更易拓展业务，宣传、吸引和协助投资者开户。

三是投资者和期货公司满意度较高。10分为满分，投资者对期货互联网开户的满意度评分平均为8.5分。其中10分、9分和8分的人数占比分别为：27.2%、26.7%和30.3%。期货公司工作人员相应评分平均为8.4分，其中10分、9分和8分的人数占比分别为：19.3%、26.7%和30%。

二、落实监管方面：互联网开户有效落实了基本的监管要求

风险提示方面：互联网开户中，有37.1%的投资者表示，认真逐条阅读了相关风险提示；46.8%的投资者表示，大体看一遍相关风险提示；9.2%的投资者表示，扫一眼相关风险提示；还有6.9%的投资者表示，几乎不看相关风险提示。互联网开户与临柜开户相比，相应比例差距不大，均在调查误差范围之内。

实名制方面：69.2%的期货公司认为，几乎没有发现有人冒用他人身份进行互联网开户；临柜开户中该比例为78.3%；这说明互联网开户中冒用他人身份开户的情形要多于临柜开户。此外，互联网开户中，96.0%的投资者表示，期货公司对其真实身份进行了验证；临柜开户中该比例为94.8%；互联网开户略高于临柜开户。

适当性制度方面：从讲解风险来看，互联网开户中79.4%的投资者表示，期货公司对其讲解了相关风险；临柜开户中该比例为81.7%。从询问客户信息来看，互联网开户中79%的投资者表示，期货公司对其投资意愿进行了了解；临柜开户中该比例为74.7%。从了解客户意愿来看，互联网开户中69.3%的投资者表示，期货公司对其投资意愿进行了了解；临柜开户中该比例为61.3%。在询问客户信息和了解客户意愿方面，互联网开户相应比例要高于临柜开户。无论是互联网开户还是临柜开户，期货公司验证客户身份比例明显高于其他的监管要求。

三、技术或流程等方面：安全性有担忧，流程需改进

一是安全性有担忧。互联网开户中，33.6%的投资者认为，互联网开户很安全；临柜开户中该比例为52.1%；互联网开户相应比例低了18个百分点。互联网开户中，18.7%的投资者认为，互联网开户有一定的风险隐患；临柜开户中该比例为6.9%。调查结果表明，投资者对互联网开户的安全性有担忧。

二是技术流程要改进。38.1%的投资者认为，互联网开户最需要改进的流程是优化互联网开户的规则。另外分别有31.2%、28.6%、19%和17.3%的投资者认为，互联网开户最需要改进的流程是双向视频见证不畅、图像上传识别率低、金融期货开户材料多和短信验证码接受不畅等。

（作者单位：中国期货市场监控中心）