加强小额贷款公司监管通知

各小额贷款公司：

为切实加强对我区小额贷款公司的监管，防范经营风险，促进我区小额贷款公司规范、健康发展，根据省、市金融办的要求，现就我区对小额贷款公司进行动态管理，强化风险监测工作通知如下：

1、严格规范小额贷款公司资金和账户管理。各小额贷款公司主要资金来源应为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金，严禁吸收公众存款或以任何形式集资，不得发行债券或；小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额不得超过其资本净额的50%。小额贷款公司只能在一家银行机构开设一个专用账户，发放及回收贷款与本息都必须通过信贷业务账户核算，此账户不得办理其他业务。小额贷款公司应将开户行及基本账户报我办金融管理科备案，我办将与开户银行机构签订小额贷款公司资金代替监管协议。

2、加强对小额贷款公司业务数据统计分析与监测。各小额贷款公司务必在每月5日前将上月业务数据填报《小额贷款公司业务统计报表》报送我办金融管理科。该项工作应指定专人负责，确保上报数据准确无误,杜绝虚报、假报数据现象。针对各小额贷款公司上报的数据，随时跟踪、监测、分析、评估小额贷款公司潜在风险，形成分析评估报告。及时风险提示和预警，并责令小额贷款公司采取有效的应对措施，防止产生不良影响和后果。

3、把握小额贷款方向。小额贷款公司应坚持面向本区，服务中小企业和“三农”的发展方向，切实解决企业和农户融资难问题，助推区域经济发展。一是原则上在本区域内的贷款应不低于本公司全部贷款余额的60%。对连续两个季度在我区贷款余额低于本公司全部贷款余额的60%的小额贷款公司，将视为该公司放弃开业满1年后增资扩股的权利。二是至少70%的贷款应用于同一借款人贷款余额不超过50万元的小额借款人，其余贷款对同一借款人的贷款余额不得超过其资本净额的5%。

4、加强对小额贷款公司实行现场监管。原则上对各小额贷款公司每半年一次实施现场检查，重点检查业务开展情况、合规经营、内控制度以及风险防范等方面工作。各小额贷款公司要加强行业自律，严格遵守相关法律法规，科学管理，规范操作。对不按规定报送业务报表、迟报、假报或违规操作的小额贷款公司，我办将视情况予以通报，并下达《整改通知书》限期整改，对整改不到位的单位，我办将实施特殊监管。