用专业、诚信来服务我们的客户

宝投资集团成立于2001年，其主营业务是针对客户的个人或公司在香港或者是境外的资产提供相关所需的管理协助，涵盖私人银行、基金投资、私人基金设立、保险规划与多元化投资管理服务。执行董事张植雄先生，拥有台湾清华大学统计研究所硕士学位，擅长投资组合管理、全球经济研究与分析、共同基金研究与管理等，在投资管理经验方面超过10年，目前为IARFC国际财务顾问师协会特聘投资组合管理讲师，曾经接受过包括第一财经日报、新民网、IPTV、经济日报、工商时报、中华财经台等的专访。近日，笔者对张植雄先生进行了专访。

Q1：目前国内类似的资产或财务管理公司很多，宝与其他同业公司的差异性在哪?

张植雄：首先，一般同业的资产管理与财务公司主要以产品推荐或产品销售为主要目的，但宝强调的是投资工具的应用，尤其在推荐投资工具之前，宝注重客户的需求。并根据客户的需求与属性为客户选择适合的投资工具。其次，宝强调后续服务面的工作，而非单纯的投资工具建议。我们是一家主要以客户需求为导向及服务为主的顾问公司。

Q2：2008年的金融海啸袭来，不少投资人损失惨重，重则六七成的亏损。刚才张董您谈到，让人震惊的是由宝管理服务的客户，在历经空前的金融大灾难后，投资表现仅损失约1～2成。我非常好奇，是怎样的操作策略或管理模式，能让客户受伤减轻?

张植雄：大多数经理人帮助客户投资管理时强调的是报酬率的追求，无形中就必须承受相当大的投资风险，但宝投资管理首要强调的是风险控制。再去追求可达到的报酬率。像去年2008年的例子，我们在风险管理的前提之下，尽量让客户的资产损失减少到最低，但像今年反弹时，我们一样为客户掌握并灵活调整投资组合，投资绩效也有大幅回升。

Q3：投资人以后进行投资时，应该注意哪些?您有什么专业建议?

张植雄：首先，投资人应先了解自己的属性与需求、投资时间长短、能承受多大的风险、是否追求高额的报酬率。其次，建议还是寻求比较专业的投资顾问来进行投资评估。最后，要具备鸡蛋放在不同篮子里的观念，这也是我们经常强调的投资人不能把全部资产放在单一投资商品上，应适度放在全球市场或股票、房地产、债券上，各式各样的工具来搭配，做到比较能多元和分散。

Q4：听完张董的介绍，听起来宝在管理客户资产或财务是比较偏向稳健、保守，并着重风险管理。那是否跟我们读者谈谈，您觉得宝这家公司的核心价值是什么?

张植雄：我们会站在客户立场。用专业、诚信以及永久服务的态度来服务我们的客户、经营公司，这是宝最核心的价值，且很容易取得客户的认同。当然，专业也是非常重要的基础与根本，如果不是建立在专业的基础之上，刚才所讲的都沦为空谈。

Q5：最后，张董是否跟我们简单分享一下，您对今年下半年国际经济趋势的看法?有哪些是我们应该特别注意的?

张植雄：现在经济在逐步复苏中，股票也由2007年到今年初时的空头市场转向多头市场。从中我们对未来2009年到2010年的看法相当正面。但必须注意，毕竟经过前两年的金融海啸袭击，经济是处在非常脆弱的情况之下，即使在慢慢复苏，但体质还是很脆弱的。就像一个大病初愈的人，虽然正处于慢慢好转中，但任何的风吹草动，对他来说都是有潜在的风险与危险性。所以，我们也会建议投资人应谨慎乐观。在投资上不宜过度躁进。