论非政府组织在绿色信贷中的监督作用

一、非政府组织简介

非政府组织（NGO）主要是指“处于政府与私营企业之间的那块制度空间”。它是现代社会结构分化的产物，是一个社会政治制度与其他非政治制度不断趋向分离过程中所衍生的社会自组织系统的重要组成部分。其具有组织性、民间性、非营利性、自治性、志愿性和公益性六个主要特征。

非政府组织一词最初出现在1945年6月签订的联合国第71款中。该条款授权联合国经社理事会“为同那些与该理事会所管理的事务有关的非政府组织进行磋商作出适当安排”。目前，有2000多个非政府组织在联合国经社理事会享有正式的咨询地位，有1500多个非政府组织同联合国的公共信息部建立了正式的工作联系。除此之外，在各个国家、各个地区以及国际领域，还有数目众多的各种形式的非政府组织。单是国际性的非政府组织，目前就有约40000余个。

二、非政府组织在赤道原则中的监督作用

非政府组织在在西方具有强大的社会影响力与公信力。非政府组织是监督赤道原则实施的主要力量。有一些非政府组织主要针对的就是银行的业务活动，如Bank―Track就专门追踪私营银行的运营和对社会与环境的影响。Bank―watch专注于监督中欧以及东欧地区的公款。

在赤道原则的起草过程中，非政府组织发挥了重要的影响。2003年1月非政府组织了《关于金融机构和可持续性的科勒维科什俄宣言》，其中规定的可持续性、不伤害、负责人、问责度、透明度以及可持续市场及管理6条原则对赤道原则产生了基础性的影响。而由于赤道原则是一个自愿性的国际准则，没有独立的强制执行机制以及惩罚机制，所以在赤道原则的实施过程中，更离不开非政府组织的监督。对于不符合赤道原则的项目融资，非政府组织可以运用自己强大的社会影响力对融资活动提出抗议，使得赤道银行暂停融资后动，重新进行环境与社会风险评估，在更极端的情况下，有些非政府组织甚至还以项目违反东道国法律为由直接向法院提讼。巴库―第比利斯―杰伊汉输油管道工程（又称BTC项目）、萨哈林2号油气开发项目以及那马达大坝项目等违反赤道原则规定的项目融资都受到了非政府组织的强烈抗议，并迫使他们重新进行社会与环境影响评估甚至最终迫使整个项目停工。

三、我国非政府组织的主要作为

目前，我国在环境保护领域内比较著名的非政府组织主要有中华环保基金会、自然之友、绿色和平（中国）、绿色流域以及绿色家园等。在绿色信贷政策提出后，它们也积极关心该政策的实施情况，并在一定的范围内为促进绿色信贷政策的实施做出了自己的贡献。其中比较著名的有亚洲纸浆运动以及绿色流域的《中国银行业环境记录》。

亚洲纸浆运动主要是由绿色和平（中国）发起的针对亚洲纸浆（中国）的一场环保运动。亚洲纸浆是亚洲最大的纸浆纸业公司之一，总部位于印尼，在中国拥有多家子公司。2008年8月，亚洲纸浆位于江苏省的一家子公司金东纸业向环保部提交了一份上市申请。在首发上市10天的公示期内，绿色和平（中国）领头的6家非政府组织对该公司上市提出了反对意见。在该意见中，这些非政府组织列举了5年多的调查所搜集到的亚洲纸浆的不良环境记录，建议环保部在该公司严重的水污染和毁林问题得到补救之前拒绝其上市申请。亚洲纸浆公司曾从多家中资银行中获得贷款，中国银行、中国建设银行以及中国工商银行曾参与亚洲纸浆的债务重组并占有了该公司的多数股份。对此，环保部回应裁决将在6个月内作出。随后，海南省环保局、江苏省环保局、浙江省环保局对金东纸业的污染问题进行核查。2009年3月，环保部网站了《关于对金东纸业(江苏)股份有限公司上市环保核查情况的再次公示》，金东纸业再次进入公示期并于2009年7月通过上市环保审核，正式上市。

绿色流域2002年开始关注国内银行业的改革和国际上非政府组织对银行的倡导，2006年在北京参与主办了第一届“NGO与银行环境和社会责任国际研讨会”，倡导中国银行拒绝给污染企业和破坏生态项目贷款，倡导赤道原则，2008年申请到“绿色信贷倡导”项目。由此，与政府的‘绿色信贷’决策相呼应，于2009年与2010年连续出版《中国银行业环境记录》，该记录披露了14家中资上市银行的环境表现。这有助于公众和政府知晓银行的环保行为并促进金融机构在履行环境社会责任中的自律。

四、加强绿色信贷中非政府组织的监督作用

虽然我国非政府组织进行了一些活动，阻止了一些环境污染企业的行为。但是与西方国家相比发展依旧缓慢，社会影响力也比较小。我国非政府组织发展主要的制约因素有以下几点：

（一）我国非政府组织自身的能力不足

我国非政府组织的经费与人力资源严重不足。非政府组织是非营利性的组织，经费来源单一，大多数依靠个人以及企业捐赠。但是目前我国鼓励捐赠的措施极为有限，并且人们的捐款积极性不高。中国非政府组织的的专职人员较少，志愿者就更为缺乏而且中国很多非政府组织成为吸收离退休人员、机关事业单位的下岗分流人员的“养老院”，其人员素质较低，缺乏创新精神。不利于我国非政府组织的进一步发展。

（二）我国非政府组织鱼龙混杂，质量参差不齐

中国现有的非政府组织很多是从原政府机关或事业单位分离出来的，这些组织的法律地位不明确。他们有的既不了解非政府组织的管理技能，也缺乏解决社会问题、满足社会需求的经验与手段。除此之外，政府对非政府组织的政策也缺乏连贯性，政策的不稳定更加制约了非政府组织的长期发展。

为了推动绿色信贷政策的快速发展，应该积极发挥非政府组织的作用。未来绿色信贷的发展不能仅仅局限在环保部门以及金融机构之间，应该有更多的非政府组织参与其中，合理的表达民众的意见。首先，完善非政府组织的治理结构与责任机制，提高非政府组织的社会公信力。其次，非政府组织可以依据其丰富的经验以及专业知识，对于法律法规的制定提出建议，推动有关绿色信贷法规的制定。再次，发挥非政府组织的舆论影响力，监督政府以及金融机构的行为。将银行的绿色信贷审查以及企业的环境保护行为借助于新闻媒体的力量进行曝光，使其接受公众的监督。最后，赋予非政府组织作为非利益相关者提起环境诉讼的权利，使其能够更有效地对抗银行以及企业污染环境的行为，推动绿色信贷政策的有效实施。

（作者单位：中国海洋大学法政学院）